Bilan retraite 2018-05-11T17:41:30+00:00

Face à un contexte social difficile le bilan de retraite vous permet d’optimiser la gestion de vos salariés séniors et de les aider à planifier leur départ à la retraite

Grace à notre expérience dans le domaine des régimes de retraite nous vous proposons un service performant et personnalisé. Nos équipes d’experts restent à votre disposition à chaque étape du bilan. L’intégralité de la prestation est menée en toute confidentialité, de la prise de contact avec le salarié jusqu’à la restitution du bilan. Nous proposons une tarification compétitive et modulable au regard des travaux demandés. Enfin, Direct RH propose d’autres services autour des sujets de retraite : réunion collective d’information à destination des salariés ou des services RH, audit et conseil relatifs à vos dispositifs d’épargne retraite et d’épargne salariale.

POUR L’ENTREPRISE

Le bilan de retraite permet principalement à l’entreprise d’accompagner ses collaborateurs qui font face à des problématiques de retraite complexes, de faciliter la négociation de leur départ, de piloter un PDV ou un PSE dans les meilleures conditions et de doter le plan d’action pour les séniors et la GPEC d’un outil performant.

Rupture conventionnelle
  • Démontrer l’impact limité sur la retraite
  • Assurer le lien chômage/retraite
  • Calculer le manque à gagner retraite et chômage vs salaire
Cadres dirigeants et Carrières complexes
  • Problématique de carrière complexe (poly-pensionné, internationale)
  • Anticiper et optimiser leur retraite
  • Valoriser vos régimes de retraite supplémentaire
PDV, PSE
  • Eligibilité aux critères d’âge du plan
  • Evaluer les options disponibles (retraite progressive, le rachat de trimestres, le départ anticipé carrière longue etc.)
GPEC Plan senior
  • Mettre en avant votre stratégie (départ anticipé carrière longue, retraite progressive)
  • Valoriser vos dispositifs d’épargne (CET, PERCO, etc.)
  • Permettre à vos salariés d’accéder à des informations claires et personnalisées et d’anticiper leur retraite

POUR LE SALARIE

Les salariés sollicitent de plus en plus l’intervention des services RH pour obtenir des informations sur la retraite. Nous avons les ressources pour leur répondre. Notre bilan s’adapte aux besoins de vos collaborateurs. Il est la garantie d’avoir accès à des informations claires et précises et de bénéficier des meilleurs conseils.

Expert dédié
  • Un référant expérimenté qui connait son dossier
Etude personnalisée
  • Bilan adapté aux projets et à la carrière de votre salarié
Etude de toutes les options
  • Carrière longue, cumul emploi-retraite, retraite progressive, etc
Audit
  • Vérification des décomptes des caisses de retraite, accompagnement des régularisations
Retraites supplémentaires
  • Mise en valeur et prise en compte des avantages de l’entreprise (article 39, article 83, PERCO etc.)
Optimisation
  • Rachat de trimestres, surcote / décote…
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Des simulations plus complètes que celles effectuées pas les caisses de retraite

Les caisses de retraite réalisent des estimations automatisées et donc limitées en termes d’informations transmises et des scénarios de fin de carrière. De plus, elles peuvent être incomplètes et comporter des périodes « oubliées » (trimestres, points, carrières internationales, etc.).

Audit :

  • Contact direct avec votre collaborateur pour obtenir les documents nécessaires.
  • Vérification et correction des décomptes.
  • Démarches auprès des organismes de retraite pour obtenir les documents manquants.

Personnalisation :

  • Prise en compte des périodes non validées par les caisses (bonification de trimestre pour enfant, service militaire, période à l’étranger etc.).
  • Hypothèses de calcul adaptées à vos besoins et à ceux de vos salariés.

Conseil :

  • Explications détaillées sur le fonctionnement du système de retraite et personnalisées en fonction de la situation du salarié.
  • Compréhension de toutes les options pour prendre la meilleure décision.
  • Démarches auprès des organismes de retraite pour obtenir les documents manquants.

Un consultant dédié :

  • Accompagnement d’un expert dédié du début à la fin de processus pour le salarié et pour le responsable RH.
  • Un consultant en contact direct avec vos collaborateurs pour répondre à toutes les questions.
  • Un entretien individuel de restitution des résultats.
  • Des conseils personnalisés et confidentiels.

Dans un second temps, vous pouvez nous confier les démarches administratives fastidieuses liées à la prise de retraite et déléguer à des professionnels le soin de constituer et suivre votre dossier dans chaque étape du processus, tout en vous tenant régulièrement informé.

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DIRECT RETRAITE est un spécialiste du conseil et de l’expertise retraite des dirigeants, professions libérales et expatriés. Nous répondons au besoin croissant de conseil et d’assistance des salariés, chefs d’entreprise, artisans, commerçants ou indépendants confrontés à une réglementation en évolution constante et qui ont besoin de mener une vraie réflexion avec le conseil d’un expert en retraite.

Indépendant de tout organisme public ou privé, DIRECT RETRAITE ne commercialise aucun placement ni aucune assurance. Pour garantir l’objectivité de nos conseils, notre métier est consacré à calculer, analyser et vérifier le montant des droits à la retraite, ainsi qu’à rechercher les dispositifs réglementaires avantageux les mieux adaptés à leur situation.